Os 5 maiores problemas com extratos bancários de cliente

Você já parou pra pensar quanto tempo do seu escritório é desperdiçado esperando extrato bancário de cliente?

Em muitos escritórios de contabilidade, o extrato bancário é o que mais atrasa o fechamento — e quase ninguém fala sobre isso. É como se fosse algo intrínseco ao processo, e o atraso já é considerado parte do trabalho. 

Talvez você já tenha vivido isso hoje mesmo: enviou mensagem, mandou áudio, tentou ligar… e nada do extrato chegar. 

Ou pior: o cliente mandou o arquivo errado — um print, PDF incompleto ou Excel bagunçado. Resultado? Alguém da equipe vai ter que resolver manualmente.

Esse atraso vira efeito dominó: retrabalho, prazos estourados, horas extras e muito estresse.

Mas... e se não precisasse ser assim?

E se esse processo fosse automático, sem depender de WhatsApp, planilhas ou cobrança de cliente?

Hoje você vai ver como a tecnologia da Ottimizza está tornando isso possível.

5 sinais de que o extrato bancário virou um problema no seu escritório

O que parece simples para o cliente, pode virar um caos dentro do seu escritório: a rotina de buscar extratos bancários ainda é um dos maiores gargalos da contabilidade.

Mais de 600 escritórios contábeis que utilizam a Ottimizza já entenderam isso na prática — e decidiram automatizar esse processo para evitar retrabalho, atrasos e desgaste com os clientes.

Se você ainda faz essa busca manualmente, aqui estão 5 problemas que certamente vai reconhecer:

1.Cliente atrasa o envio do extrato bancário

Você pede hoje, o cliente promete para amanhã... e nada.

Esse atraso vira efeito dominó: bagunça o planejamento, compromete o fechamento e obriga sua equipe a correr atrás do prejuízo no fim do mês.

2. Arquivos corrompidos ou em formato errado

Quando o arquivo finalmente chega, é um print, um Excel bagunçado ou um PDF que o sistema não reconhece.

Resultado: alguém da sua equipe vai precisar digitar manualmente todas as movimentações ou perder tempo tentando converter o arquivo para um formato utilizável.

3. Extratos incompletos

Aqueles que vem sem saldo ou movimentação (as informações mais importantes). Sua equipe precisa parar tudo para conferir, pedir correções e atrasar ainda mais a entrega.

4. Sobrecarga e estresse na contabilidade

Sem previsibilidade, o contador vive apagando incêndio. Não consegue se planejar, acumula tarefas de última hora e acaba trabalhando mais — com menos resultado.

5. Atrito com o cliente

Ninguém gosta de ser cobrado várias vezes pelo mesmo motivo. Mas quando o processo depende do cliente, você é obrigado a insistir. O problema é que isso pode gerar atritos desnecessários e abalar até os melhores relacionamentos com clientes.

Como os escritórios mais produtivos estão buscando extratos hoje

Tempo é o bem mais valioso de um escritório contábil. 

Cada hora perdida buscando extrato ou ajustando arquivos é uma hora a menos para focar no que realmente importa — seja algo estratégico, rentável ou simplesmente mais tranquilo.

A boa notícia? Já existe uma solução simples, segura e acessível de eliminar essa dor da sua rotina.

Conheça o Ottimizza.Busca Extrato

Com o Ottimizza.Busca Extrato, você automatiza a busca dos extratos bancários direto da conta do cliente — com autorização 100% via Open Finance.

É simples: você agenda o dia, e o sistema traz tudo pronto — movimentações com saldo, arquivos em PDF e OFX, prontos pra importar no sistema que você já usa.

→ Sem cobrar o cliente.

→ Sem erro no fechamento.

→ Sem atrasos por arquivos errados.

Tudo automático, simples e rápido.

Chega de correr atrás de extratos: automatize agora!

Você não precisa mais implorar por extrato, nem trabalhar até mais tarde porque o cliente esqueceu de enviar.

A automação está aí — segura, acessível e pronta para você usar. O seu escritório só tem a ganhar com isso: mais agilidade, mais produtividade e menos dor de cabeça.